מגמה פיננסים – תכנון פיננסי ופתרונות מימון מתקדמים
אין לדעת לאן החיים ייקחו אותנו בכל רגע נתון, אבל בהחלט ניתן ורצוי להתכונן לעתיד לבוא! כל שלב בחיים שלנו כולל אירועים שיקרו בוודאות או בסבירות גבוהה מאוד. אם נדע לתכנן מראש ולהתוות יעדים פיננסים, נהיה כבר שלב אחד קדימה בהשגת המטרות שלנו ונגיע לשקט נפשי ואיכות חיים פיננסית בלי הפתעות.
יועצת ומתכננת פיננסית בכירה
נשואה באושר לנדב + 4 מופלאים 3 בנים ובת.
במקור אני מושבניקית מהצפון אבל כבר מעל 10 שנים גרה ברחובות בשכונה פסטורלית וירוקה.
החלום שלי היה דווקא לחקור את מחלת הסרטן אבל למרות שסיימתי תואר בביוטכנולוגיה בהצטיינות הבנתי די מהר שאני אדם של אנשים ושפחות מתאים לי לשבת במעבדה סטרילית עם חלוק לבן.
ההבנה הזו גרמה לי לעשות סוויץ' מהיר ומאחר ותמיד נמשכתי לפיננסים לא היתה הרבה התבלטות.
למדתי וחקרתי רבות , צברתי ניסיון בגופים פיננסים גדולים במשק וייעצתי הרבה לחברים ומשפחה ❤️.
עבדתי 4.5 שנים בבנק "מזרחי טפחות" בכמה תפקידים. התפקיד המרכזי שלי היה בנקאית משכנתאות ובוחנת תיקי משכנתא בסניף ובמהלכו ליוויתי משפחות רבות בהחלטה החשובה בחייהם הפיננסיים בדרך לרכישת דירה.
למה לבחור במגמה מרכז פיננסים לדרך הנכונה שלכם בניהול משק הבית?
ניסיון של שנים בייעוץ וליווי בתחומים פיננסים מגוונים
בשלל תפקידי בעולם הפיננסי ייעצתי לעשרות רבות של משפחות הן בתחום הנדל"ן הן בתחום המימון והן בתחום התכנון הפיננסי.
חשיבה מחוץ לקופסה – יכולת למצוא פתרונות מתקדמים
הבנת הצורך המדוייק של הלקוח והתאמת חליפת פתרונות מתקדמים מותאמת אישית לצורך.
שילוב כלים מתחום האימון להצלחת השינוי הפיננסי
שילוב של ייעוץ, מנטורינג וכלים מתקדמים מתחום האימון אשר מניעים את הלקוח לשינוי אמיתי בדפוסי החשיבה.
לקוחות מרוצים אשר רואים שינוי אמיתי חיובי בניהול הפיננסי
לקוחות מעידים על תהליך עמוק ומשמעותי של שינוי בדפוסי החיים ובדפוסי החשיבה הפיננסית. תמיד ישמחו להמליץ על התהליך.
שיתופי פעולה בעולם הפיננסים
התמחות ביעוץ לגרושים גרושות:
בכל שנה מתגרשים בישראל מעל 16000 זוגות. פתאום תא משפחתי מתפרק ויש לכך השלכות מהותיות על החיים, ההתארגנות, הרגש אבל לא פחות חשוב השלכות פיננסיות מרחיקות לכת!
במהלך עבודתי בליווי משפחות בפיננסיים הבנתי שיש חוסר ידע פיננסי בקרב נשים שנמצאות בתהליך גירושין (כמובן שזה לא חל על כולן) אבל פתאום יש הרבה מאוד החלטות פיננסיות שצריך לקבל- בנדל"ן, בתחום הפנסיוני, בהשקעות, באיזון התזרים החודשי עם הכנסה אחת וקצת הולכים לאיבוד!
הכנתי תוכנית מפורטת על מנת לספק את הידע והכלים הדרושים להתנהלות כלכלית נכונה ומיטבית.
ניהול תזרים משפחתי מאוזן
שיקוף התמונה העכשווית של ההוצאות וההכנסות, בניית תקציב מאוזן ולימוד שיטות למעקב חודשי על התקציב.
בדיקת התיק הפנסיוני
בדיקת קופות הגמל, קרנות הפנסיה וההשתלמות בדגש על התאמת מסלול השקעה מיטבי ובדיקת גובה דמיי הניהול.
דאגה להגנות כלכליות נכונות
צ'ק אפ של התיק הביטוחי. תוך התאמת הביטוחים לתוכנית הכלכלית המשפחתית.
הכנת תוכנית יעדים פיננסיים משפחתיים
תכנון יעדים פיננסים ל-15 שנה קדימה ופתיחת חסכון יעודי להשגתם.
חלוקת הרכוש הפנסיוני
במצב של גירושין הזוג מבצע חלוקת רכוש, חלק חשוב מאד בחלוקת הכספים הינו חלוקת הזכויות הפנסיוניות והכספים הצבורים בקרנות.
החלטות בנושא נדל"ן מימון והשקעות
חלוקת הרכוש בעת גירושין מציבה שאלות בנושא טיפול בהשקעות ובנדל"ן המשפחתי המחייבת הכנת תוכנית מותאמת.
לקוחות מספרים על השירות
“ללירון המקסימה והמדהימה.
איך נתאר את מה שעברנו איתך?
בנדיבות ליבך, נכנסת לחיינו הכלכליים, זוג שהתנהל בצורה פזרנית ולא מחושבת ושינית את חיינו.
עזרת לנו להבין שאפשר במעט מחשבה ויציאה מהקופסא לשנות סדרי עולם ולהצליח כלכלית ואף להתרומם ולחיות טוב יותר.
תמיד היינו מנסים להרים את הראש מעל המים ובזכותך לירון, יש לנו אוויר לנשימה. שדרגת לנו את החיים!!! ועל כך אנו חייבים לך תודות."
כרמית ד.
“רצינו להגיד לך תודה רבהעל ליווי מכל הלב, מקצועי, עקבי וחדור מטרה.
תודה על הליך ברור וידידותי מאד לשימוש שוטף. שינית לנו את דרכי החשיבה, ההתנהלות, ההבנה במושגים פיננסיים ובעיקר כמה זה חשוב לתעדף את נושא ניהול התקציב הביתי, וכל זה באמצעות מספר פעולות חודשיות קלות. תודה על כל תהליך הליווי לאורך כל הדרך, הדחיפה להצלחה, הצבת היעדים בראייה עכשווית ועתידית, ובעיקר על מי שאת והדרך בה את מעבירה את הדרים.”
משפחת ב.
“אני חייבת לומר לך תודה!
לימדת אותי וזה רק ההתחלה, איך לצמצם עלויות.
אני על זה ממש, גם ביטוח רכב, ניסיתי בעוד מקום פחות בהרבה כסף, עכשיו עובדת על סלקום.”
חגית ח.
אל תהססו והתחילו לנהל את משק הבית שלכם בצורה המיטבית
אני תמיד כאן בשבילכם לכל ייעוץ או שאלה